Les marchés agités ont défini le crypto l’espace depuis que Bitcoin (BTC) a été vendu le 19 avril, et des marchés indécis comme ceux-ci peuvent tester la patience et le courage des traders et analystes les plus dévoués, en particulier lorsque les appels incessants pour un plancher se heurtent à des creux plus bas.

Alors que les périodes de faible volume d’échanges et de mouvements de prix en sirène peuvent être les conditions idéales pour les traders de la taille d’une baleine, l’investisseur moyen n’a aucune chance, en particulier avec des fonds de plusieurs millions de dollars qui commencent maintenant à entrer dans l’action.

Les données montrent qu’au lieu du day trading et d’essayer de chronométrer le bas du marché, la moyenne des coûts en dollars (DCA) est la meilleure méthode pour les investisseurs de détail qui cherchent à générer des bénéfices à long terme dans les secteurs traditionnels et crypto marchés.

En 2020, Coin Metrics a souligné que les investisseurs dont le coût en dollars était en moyenne en BTC à partir du pic de décembre 2017 étaient toujours bénéficiaires trois ans plus tard.

Coin Metrics a tweeté :

«Bien que #Bitcoin se négocie toujours 30% en dessous des ATH, le coût moyen en dollars depuis le pic du marché en décembre 2017 aurait rapporté 61,8%, ou 20,1% par an. De même pour #Ethereum (toujours en baisse de 71% par rapport à son pic), la moyenne des coûts en dollars à partir de janvier 2018 aurait rapporté 87,6%, ou 27,9% par an.

Graphique illustrant les rendements positifs du BTC à partir de la moyenne des coûts en dollars. La source: Métriques de pièces

Bien que le graphique date maintenant un peu, on peut voir qu’à long terme, des investissements constants étalés dans le temps ont conduit à une augmentation globale de la valeur du portefeuille.

Actuellement, avec BTC en baisse de plus de 47% par rapport à son sommet historique de 64 863 $ et le marché des crypto-monnaies continuant d’envoyer des signaux mitigés, le moment est peut-être opportun pour déployer la stratégie DCA.

Investir, c’est plus que simplement « acheter la baisse »

Jetons un coup d’œil aux résultats de la moyenne des coûts en dollars dans plusieurs crypto-monnaies de 2017-2018 à fin juin 2021.

Le point de départ de chaque analyse sera le jour de la tokenLa valeur record du marché haussier de 2017-2018 et des investissements hebdomadaires de 10 $ seront appliqués à partir de ce moment.

Le pic pour Bitcoin au cours du cycle est survenu le 15 décembre 2017, lorsque BTC s’est échangé pour 19 497 $, selon les données de CoinMarketCap.

En utilisant l’outil d’estimation DCA fourni par CostAVG.com, on peut voir que si 10 $ étaient investis quotidiennement dans BTC du 15 décembre 2017 au 30 juin 2021, l’investissement total de 1 850 $ aurait vu une augmentation de 306% de valeur à une valeur de 7 519 $.

Portefeuille moyen du coût en dollars du Bitcoin au fil du temps. La source: CostAVG.com

Si l’on demandait l’opinion de la plupart des gestionnaires de fonds ou des traders qui gagnent leur vie dans le monde de l’investissement traditionnel, une augmentation de 306% de la valeur du portefeuille sur une période de quatre ans est un taux de rendement spectaculaire.

Ether repousse un retour démesuré

Le prix de l’Ether (ETH) a explosé de la fin de 2020 au début de 2021, car la montée en puissance de la finance décentralisée (DeFi) et des jetons non fongibles (NFT) a augmenté de façon exponentielle l’utilisation de la blockchain du contrat intelligent Ethereum et a stimulé la demande d’ETH.

L’augmentation de la demande a contribué à déclencher un rallye qui a fait passer le prix de l’Ether à 4 363 $ le 12 mai 2021, mais son prix a depuis chuté de près de 50 % pour s’échanger en dessous de 2 200 $ au moment de la rédaction.

Au cours du marché haussier de 2017, le prix de l’ETH a atteint un sommet historique de 1 396 $ le 12 janvier 2018. Les investisseurs qui ont utilisé la stratégie DCA, investissant 10 $ par mois à partir du sommet, auraient dépensé un total de 1 810 $ et généré une valeur de portefeuille de 15 507 $ au prix actuel d’Ether. Cela représente une augmentation de 757%.

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Portefeuille moyen en dollars du coût de l’éther au fil du temps. La source: CostAVG.com

Le gain en pourcentage pour Ether est plus du double de ce qu’il serait pour Bitcoin, donnant une certaine crédibilité à ceux qui ont fait valoir qu’Ether a été un meilleur investissement au cours des deux dernières années.

Les altcoins à petite capitalisation bénéficient également de la stratégie DCA

Pour montrer l’avantage d’appliquer la stratégie DCA aux altcoins à petite capitalisation, faisons une analyse rapide de Theta, qui a été l’une des stars de 2021.

THETA a entamé une hausse parabolique des prix en décembre 2020, son prix passant d’environ 0,80 $ à 2,40 $ le 1er janvier 2021. Il a ensuite atteint un sommet historique à 14,28 $ le 15 avril.

Selon Blockchaincenter.net, qui propose des données pour un coût moyen en dollars d’une variété de jetons pour un investissement fixe de 10 $ par jour, si un investisseur avait commencé à investir dans THETA le 1er janvier 2018, l’investissement cumulé de 12 480 $ serait désormais d’une valeur de plus de 638 000 $ – une augmentation de 5 000 %.

Portefeuille THETA au coût moyen en dollars au fil du temps. La source: Blockchaincenter.net

S’il est évident que tous les altcoins n’ont pas été aussi performants que THETA au cours de cette période, c’est un bon exemple de la façon dont un investissement constant dans un projet à plus petite capitalisation peut récompenser les investisseurs patients.

L’avantage de la moyenne des coûts en dollars est qu’elle supprime l’émotion du processus d’investissement et permet à l’investisseur de se concentrer sur d’autres choses, tandis que les day traders passent des heures derrière des écrans et encaissent souvent plus de pertes que de gains.

Cela élimine également le besoin de rechercher les hauts et les bas du marché et permet aux investisseurs d’obtenir une exposition à une variété d’actifs de manière mesurée et cohérente.

Aucune technique n’est parfaite, et toutes les crypto le projet réalisera des gains substantiels ou même survivra jusqu’au prochain cycle de marché haussier, mais la moyenne des coûts en dollars est une approche qui a fourni des résultats cohérents pour les investisseurs amateurs et experts.

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Les citations de ce bulletin extraites de sources précédemment publiées ont été légèrement modifiées.

Les points de vue et opinions exprimés ici sont uniquement ceux de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement les points de vue de Cointelegraph.com. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, vous devez effectuer vos propres recherches avant de prendre une décision.