Aave lance Arc : ses pools DeFi destinées aux institutions

Aave déploie son offre institutionnelle

Aave, qui est actuellement le plus grand protocole de prêt dans l’écosystème crypto, a ouvert sa nouvelle offre Aave Arc à 30 sociétés d’investissement en partenariat avec Fireblocks.

Aave Arc s’adressera aux institutions financières et aux entreprises, en leur offrant un moyen d’emprunter des actifs numériques et de profiter des rendements élevés offerts par la DeFi dans un environnement réglementé. Contrairement à son protocole habituel « sans garde », les pools de liquidité d’Aave Arc sont autorisés, ce qui signifie que toute institution souhaitant utiliser le service doit d’abord être inscrite sur une liste blanche. Fireblocks est chargé d’effectuer les vérifications nécessaires pour intégrer chaque entreprise en suivant les principes KYC/CDD/EDD et des directives strictes.

Michael Shaulov, le PDG de Fireblocks, a commenté le partenariat en notant que « les outils DeFi réglementés pourraient déclencher une vague de nouveaux produits et services tels que les prêts flash et les comptes de dépôt à haut rendement. »

30 institutions déjà en listes

Aave Arc sera initialement ouvert à 30 institutions figurant sur la liste blanche, dont Anubi Capital, Bluefire Capital, Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital, Covario QCP Capital, et Wintermute.

Depuis son lancement sur Ethereum, Aave a connu un énorme succès, attirant plus de 26 milliards de dollars en valeur totale bloquée. En 2021, il s’est ouvert à Polygon et Avalanche au milieu de la demande croissante de la DeFi sur des alternatives moins coûteuses aux frais Ethereum. Aave Arc donnera aux institutions l’accès à ses services populaires d’emprunt et de prêt, mais il sera séparé de ses marchés de détail.

Le nouveau produit est en cours de développement depuis le deuxième trimestre 2021. Dans un communiqué de presse, le fondateur et PDG d’Aave, Stani Kulechov, a déclaré que la DeFi était « inaccessible aux institutions financières traditionnelles depuis bien trop longtemps« , et que le déploiement les aiderait à « participer à la DeFi de manière conforme pour la toute première fois. »

L’intérêt des institutions pour les crypto-monnaies est monté en flèche en 2021, alors que l’écosystème des cryptomonnaies connaissait une croissance rapide. Après que des entreprises comme MicroStrategy aient investi dans le bitcoin, de grandes banques comme JPMorgan et Morgan Stanley ont annoncé leur intention de proposer des produits en bitcoin à leurs clients fortunés. Alors qu’Ethereum a également attiré l’attention de certains acteurs plus importants, les institutions sont largement restées à l’écart de la DeFi. Cependant, des produits comme Aave Arc pourraient bientôt changer la donne.

Meltem Demirors, directeur de la stratégie chez CoinShares, a décrit la participation institutionnelle sur la DeFi comme « inévitable« , ajoutant que CoinShares était « enthousiaste à l’idée de soutenir Aave Arc pour débloquer la prochaine vague de capitaux institutionnels en apportant un accès plus sûr et plus pratique à la nouvelle structure du marché. »

Aave n’est pas le seul protocole de prêt DeFi qui vise à répondre à la demande institutionnelle. En juin, Compound a dévoilé un produit institutionnel similaire, appelé Treasury, qui offre aux investisseurs des intérêts à haut rendement sur le stablecoin USDC. Comme de plus en plus de projets DeFi cherchent à déployer de nouvelles offres destinées au marché institutionnel, il est probable qu’un grand nombre d’acteurs majeurs entreront dans l’écosystème au fur et à mesure.