Lorsque la sixième directive anti-blanchiment de l’Union européenne entrera pleinement en vigueur le 3 juin, chaque entreprise qui fournit des services financiers aux clients et aux entreprises de crypto-monnaie devra se conformer à des réglementations beaucoup plus strictes sur le moment et la manière d’identifier les clients.

À proprement parler, le 6AMLD est en vigueur depuis décembre 2020, mais crypto les prestataires de services en dehors de l’UE ont encore deux mois pour se mettre pleinement en conformité.

Cela signifie que tous les fournisseurs de portefeuilles électroniques et les échanges d’actifs numériques – entre autres – qui ont des clients européens devront être enregistrés auprès des autorités de l’UE et effectuer une surveillance plus stricte Know Your Transaction, ou KYT, pour surveiller les activités illégales impliquant la fraude, la cybercriminalité et le blanchiment d’argent. et le financement du terrorisme.

Il convient de noter que 6AMLD est la première directive anti-blanchiment à cibler spécifiquement la cybercriminalité. En outre, il oblige les États membres de l’UE à travailler ensemble pour enquêter et poursuivre les infractions, et comble un nombre important d’échappatoires.

Du point de vue de l’entreprise, les conséquences potentielles sont à la fois plus larges et plus dures: contrairement à la 5e directive anti-blanchiment, 6AMLD tient les entreprises et autres entités juridiques, et pas seulement les employés individuels, directement responsables des violations. Dans la pratique, cela signifie que les entreprises ne pourront plus simplement blâmer les employés malhonnêtes. Et les sanctions sont plus sévères – y compris de lourdes amendes et même la fermeture complète d’entreprises.

Cela signifie qu’il est encore plus important que jamais pour les fournisseurs de services de crypto-monnaie, les banques et les institutions financières de s’assurer qu’ils ont mis en place des stratégies de conformité et un personnel formé pour identifier les comportements criminels potentiels tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et de la prolifération nucléaire. .

Les outils du métier

Développé par le groupe Bitfury, Blockchain de cristal fournit trois services de base aux banques et aux institutions financières, aux échanges et aux entreprises de crypto-monnaie, aux agences gouvernementales et aux fournisseurs de services d’actifs virtuels: logiciel de surveillance KYT, formation à la conformité et analyse d’experts.

Le logiciel de surveillance KYT de Crystal Blockchain fournit des outils de conformité qui analysent et visualisent crypto les flux de transaction, identifiez les entités derrière les transactions et fournissez des scores de risque basés sur l’interaction de la blockchain qui peuvent être utilisés avec les procédures Anti-Money Laundering et Know Your Customer.

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Au-delà des outils logiciels, Crystal Blockchain offre une formation personnalisée aux équipes de conformité sur les meilleures pratiques pour les flux de travail de conformité, y compris l’intégration, la surveillance, la gestion des cas et les rapports. De plus, il peut aider les clients à intégrer le logiciel dans les systèmes de surveillance AML / KYC existants.

La société produit également des analyses régulières, avec des rapports de perspicacité et des cartes interactives tirées des données propriétaires de ses outils d’exploration. Un rapport récent axé sur les vols crypto les schémas de retrait et de transfert, avec l’équipe notant que les criminels se déplacent volés crypto actifs plus rapidement et en utilisant moins de «sauts» pour masquer la destination finale. Crystal Blockchain aussi des offres des cartes interactives, mises à jour trimestriellement, axées sur des éléments comme une analyse complète sur 10 ans des failles de sécurité et des fraudes impliquant crypto.

Large couverture

Avec plus de 150 clients, des milliers d’adresses vérifiées quotidiennement, 70 pays couverts et plus de 900 échanges explorés, Crystal Blockchain offre une large couverture. Il prend actuellement en charge Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin SV, Ethereum – y compris les jetons ERC-20 et ERC-721 – Ethereum Classic, Tether, Litecoin et XRP.

La société concentre ses services sur trois types de clients: les banques et institutions financières qui ont besoin d’outils de conformité en matière de LBC et de financement antiterroriste; les services de paiement blockchain qui nécessitent des outils de diligence raisonnable; et les agences gouvernementales qui ont besoin d’outils d’analyse de la blockchain.

Outre les réglementations 5AMLD et 6AMLD, Crystal Blockchain prend en charge d’autres régimes réglementaires régionaux, ainsi que des exigences internationales telles que les règles du groupe d’action financière. Il promet un temps de réponse rapide aux changements réglementaires.

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