Les traders et investisseurs de crypto-monnaie en Inde sont parmi les dernières victimes d’une tendance croissante de compte personnel fermetures par les opérations bancaires mondiales.

Le parlement indien envisage actuellement une crypto interdire ce que les critiques de l’industrie locale, tels que l’ancien directeur technique de Coinbase Balaji Srinivasan, ont comparé à «l’interdiction d’Internet pendant cinq ans».

L’Economic Times rapporte que les clients de banques privées en Inde, telles que HDFC, HSBC et Citi, ont été recevoir des avis cette année leur demandant de clarifier cryptoles transactions liées, les obligeant souvent à se rendre en personne à leur succursale bancaire locale. Si cette clarification n’est pas reçue, les comptes risquent d’être suspendus ou saisis. Une lettre adressée à un client concerné déclare:

«Pour se conformer aux directives réglementaires, les banques sont invitées à faire preuve de diligence raisonnable en examinant de près les transactions effectuées sur le compte sur une base continue pour avertir les utilisateurs, les détenteurs et les commerçants de monnaies virtuelles, y compris les Bitcoins, des risques.»

En 2020, la Cour suprême indienne a annulé une ordonnance de la Reserve Bank of India dans laquelle les banques ont été invitées à interrompre la fourniture de services aux commerçants de crypto-monnaie.

Le parlement indien devrait adopter un nouveau projet de loi qui restreindra davantage les activités financières des commerçants, et des membres éminents de la communauté indienne de la crypto-monnaie se sont prononcés contre. Sathvik Vishwanath, PDG de l’échange Unocoin basé en Inde, croit qu’un mouvement dans la direction opposée est nécessaire pour encourager la croissance de l’espace fintech dans son pays. « Avec crypto à ses côtés », a-t-il déclaré,« le pays peut mettre en banque la population massive non bancarisée. »

Les banques clôturent également de manière préventive les comptes clients considérés comme associés à des fonds entrant ou sortant des échanges de crypto-monnaie dans un certain nombre de pays.

Le 5 février, la Banque centrale du Nigéria a interdit aux institutions financières opérant dans le pays de «faciliter les paiements pour les échanges de crypto-monnaie», ce qui a conduit à la fermeture immédiate des comptes bancaires associés aux échanges et aux personnes derrière eux.

Au Royaume-Uni, HSBC a récemment arrêté accepter complètement les transferts des échanges de crypto-monnaie. Lloyds Bank, une banque de détail et commerciale britannique, a également intensifié ses efforts pour se dissocier des traders de crypto-monnaie, comme l’a vécu le podcasteur Peter McCormack le 22 février. tweeter. Cependant, cela peut être un blessure auto-infligée.

Un investisseur Bitcoin de longue date basé au Royaume-Uni, qui souhaite rester anonyme, a déclaré à Cointelegraph que les grandes banques d’Europe se distancient de plus en plus crypto les commerçants. Il a déclaré que les nouveaux comptes étaient refusés aux banques en raison de leur implication avec crypto.

«Je cherchais à aborder ouvertement une nouvelle banque et à être franc à ce sujet», dit-il. « Mais j’ai rencontré un mur de briques. » L’investisseur prétend avoir mis des «montants à six chiffres» via HSBC «sans problème», mais que les anciens comptes sont traités différemment des nouveaux arrivants.

«Si vous ne leur dites pas et que vous êtes déjà dedans, ça semble bien. Mais si vous demandez, c’est un «non». »