L’industrie de la crypto-monnaie et de la blockchain a connu une croissance à pas de géant en 2020. Les deux principaux actifs, Bitcoin (BTC) et Ether (ETH), ont respectivement gagné 303% et 469%, ce qui peut être considéré comme extraordinaire par rapport au rendement de 25% de or. Alors que le métal précieux est souvent considéré comme un actif refuge, les deux actifs numériques ont surperformé l’or pendant les scénarios de marché incertains qui ont persisté en raison de la pandémie.

Joshua Frank, co-fondateur et PDG de The Tie – une entreprise fournissant crypto des informations basées sur l’analyse des médias sociaux – a déclaré à Cointelegraph: «Sur les 100 plus grands actifs par capitalisation boursière, la crypto-monnaie moyenne a connu une augmentation de 87% du volume moyen de tweet – avec Bitcoin en hausse de 95%.»

Frank a ajouté que même si ce rallye actuel est motivé par l’intérêt institutionnel, l’intérêt des détaillants semble également augmenter. Tout cela conduira à terme à une augmentation de l’intérêt pour les altcoins: «Il vaut la peine de surveiller quels actifs de moyenne capitalisation continuent de connaître une activité sociale en hausse, car il s’agit souvent d’un bon indicateur avancé de l’évolution des prix.»

Avec l’attention autour crypto en hausse dans le contexte de la croissance des prix à un rythme si rapide, de nombreuses entreprises, projets et crypto-monnaies ont pris de l’ampleur en 2020.

Bitcoin: le plus important crypto atout

Le Bitcoin était, sans surprise, le plus mentionné crypto actif en 2020, avec une augmentation de 95% des mentions Twitter d’une année sur l’autre. Le prix de 1 BTC est passé d’environ 7 000 $ pour atteindre un niveau record de près de 35 000 $ au début de l’année.

BTC a reçu beaucoup d’attention de la part des médias grand public en 2020. Grayscale, MicroStrategy, Square et MassMutual fortement investis dans BTC, et même des géants d’entreprise tels que PayPal et JPMorgan Chase ont commencé à investir pour exploiter les opportunités offertes par Bitcoin. John Todaro, directeur de la recherche chez TradeBlock – un fournisseur d’outils de trading institutionnel pour les devises numériques – a déclaré à Cointelegraph:

«Pour la première fois, les institutions commencent à s’engouffrer dans la crypto écosystème, avec MicroStrategy, Square, MassMutual et d’autres en tête. Toutes ces grandes institutions ne se sont jusqu’à présent allouées qu’au bitcoin – car le bitcoin est probablement la monnaie numérique la plus forte en matière d’or numérique résistant à l’inflation.

Michael Saylor, PDG de MicroStrategy, s’est même récemment adressé à Twitter pour conseiller au PDG du milliardaire Elon Musk de convertir le bilan de Tesla du dollar américain en BTC – tout cela parmi la troisième course haussière de Bitcoin en 2020. La course à la hausse s’est poursuivie dans le nouveau année et devrait continuer pendant un certain temps. Considérant que c’est le début de l’intérêt général et institutionnel pour Bitcoin, 2021 promet d’être une année encore plus grande pour l’actif et la technologie blockchain dans son ensemble.

Bien que JPMorgan déclare que Bitcoin est suracheté, il continuera toujours à retirer des capitaux aux investisseurs en or; bien que, selon Goldman Sachs, les deux actifs puissent coexister. Todaro a ajouté: «Vous verrez probablement également plus d’entreprises suivre l’exemple de MicroStrategy et placer de petites allocations de leur réserve de trésorerie dans l’actif. Tout cela est de bon augure pour le bitcoin d’empiéter sur la part de marché de l’or. »

Ethereum: la blockchain avec le plus de cas d’utilisation

Ethereum est un réseau blockchain qui exécute des contrats intelligents et prend en charge le plus grand altcoin, Ether. Le principal cas d’utilisation du réseau est de permettre l’échange de valeur sans intervention de tiers. Le réseau a été conçu par le développeur Vitalik Buterin en 2013 pour étendre le cas d’utilisation de la technologie Bitcoin, et il est devenu officiellement actif en 2015. Contrairement à BTC, il n’y a pas de plafond rigide sur Ether, avec le potentiel d’un approvisionnement sans fin.

Ether a montré des améliorations prometteuses tout au long de 2020. La flambée des prix observée au début de 2021 se produit à peu près au même moment que la BTC continue d’atteindre de nouveaux sommets sans précédent, indiquant l’impact positif de l’enthousiasme du crypto communauté. En plus d’être une monnaie numérique, Ether sert également de carburant pour les applications décentralisées qui fonctionnent sur le réseau Ethereum.

Les deux moments marquants pour Ethereum en 2020 ont été la montée en puissance de la finance décentralisée et le lancement de la chaîne Beacon pour Ethereum 2.0. Les marchés DeFi ont connu une croissance énorme en 2020, la valeur totale bloquée passant de 687 millions de dollars au début de l’année à plus de 14 milliards de dollars à la fin – montant en flèche à plus de 18 milliards de dollars au 4 janvier. Cette croissance est généralement attribuée au battage médiatique autour de l’extraction de liquidité et de l’agriculture de rendement, ainsi que de l’anticipation autour d’Ethereum 2.0 et de la montée des oracles DeFi.

Comme le montre l’augmentation continue de la valeur totale verrouillée dans les projets DeFi au second semestre 2020, la TVL devrait continuer à augmenter jusqu’en 2021, et davantage de cas d’utilisation de DeFi devraient être générés via divers DApp. Todaro a en outre commenté l’importance d’Ether pour les marchés DeFi:

«Vous ne pouvez pas parler de DeFi sans parler d’Ethereum. Avec la majorité des projets DeFi basés sur Ethereum, l’éther est devenu l’élément vital de l’écosystème lorsque les transactions montent en flèche (comme en témoigne la flambée des coûts du gaz eth lors de la course à la hausse de DeFi au cours de l’été).

Uniswap: le plus grand DEX

L’un des principaux acteurs du domaine DeFi en 2020 en termes de valeur totale verrouillée était Uniswap, un échange décentralisé, ou DEX. Un DEX est un moyen d’échanger des crypto-monnaies sans une agence de gouvernance centralisée permettant la transaction. Uniswap token l’échange utilise des pools de liquidité guidés par des oracles au lieu de carnets d’ordres.

L’échange a même largué le sien token, UNI, à ses utilisateurs en tant que réponse controversée à l’attaque minière de vampire de SushiSwap. Uniswap token a enregistré la plus forte augmentation du volume de tweets, atteignant environ 1 500 tweets par jour.

La rivalité entre Uniswap et SushiSwap semble avoir profité aux deux communautés, la valeur totale verrouillée dans les deux protocoles combinés étant un peu plus de 4 milliards de dollars sur les 18,63 milliards de dollars. fermé à clé dans son ensemble, selon DeFi Pulse. Avec des réglementations susceptibles de se resserrer pour les échanges centralisés, les DEX sont voués à voir une nouvelle augmentation du nombre de nouveaux utilisateurs alors que les acteurs du marché cherchent à maintenir leur capacité à négocier sur des bourses non dépositaires.

Chainlink: le précurseur de l’oracle DeFi

En 2020, Chainlink est devenu le réseau oracle le plus utilisé pour les contrats intelligents universellement connectés, permettant aux blockchains d’accéder aux données du monde réel en temps opportun. La communauté Chainlink est une communauté open-source de fournisseurs de données, d’opérateurs de nœuds, de développeurs de contrats intelligents, de chercheurs et d’auditeurs de sécurité.

La communauté a son propre token, LINK, qui est la crypto-monnaie utilisée par le réseau pour payer diverses opérations impliquant des données. LINK a enregistré une augmentation de 260% du nombre de mentions sur Twitter en 2020, selon Frank.

Chainlink a annoncé des partenariats avec d’énormes entités comme Google et le réseau de services basé sur la blockchain, soutenu par l’État chinois. Il a également été exploité par le rival de la blockchain d’Ethereum, Tezos, pour fournir des données en temps réel pour ses projets communautaires. En raison de la proposition unique selon laquelle les oracles fournissent des contrats intelligents pour interagir avec des données en temps réel, le domaine des oracles devrait se développer davantage en 2021, car Chainlink et ses concurrents tels que Band Protocol et Compound se battent pour la domination du marché.

Circle: l’entreprise derrière la croissance la plus rapide stablecoin

Circle est la société qui gère le deuxième plus grand stablecoin par capitalisation boursière, USD Coin (USDC) – qui a connu la croissance la plus rapide stablecoin de 2020. Sa capitalisation boursière a été multipliée par plusieurs, passant d’environ 500 millions de dollars au début de l’année à 4 milliards de dollars au début de 2021. Circle even collaboré avec le gouvernement des États-Unis sur un «objectif de politique étrangère mondiale» au Venezuela, où l’USDC a été utilisé pour distribuer des fonds de secours aux travailleurs médicaux et aux habitants du Venezuela.

À la lumière de l’attention récente des régulateurs fédéraux américains, stablecoins pourrait bien être le crypto premier véritable point de conflit de la communauté avec les régulateurs. Ils pourraient bientôt être réglementés par ce que l’on appelle désormais la «loi STABLE», qui vise à «protéger les consommateurs contre les risques posés par les instruments de paiement numériques émergents, comme la Balance de Facebook. [Diem] et autres Stablecoins. »

Le groupe de travail du président sur les marchés financiers libéré une déclaration concernant les principales questions de réglementation et de surveillance relatives à «certains stablecoins. » Todaro a commenté ce que les implications de cette attention réglementaire accrue pourraient signifier pour stablecoins: «Les Stablecoins connaîtront probablement une réglementation accrue en 2021. Il est difficile de voir comment cela se produira, mais l’USDC deviendra probablement plus centralisé qu’il ne l’est actuellement et deviendra probablement plus lié à une banque qu’à un consortium décentralisé.»

La tendance se poursuit en 2021

Bien que 2020 ait été une année phénoménale pour crypto, 2021 recèle un potentiel encore plus grand pour la croissance de l’industrie. Le Chicago Mercantile Exchange lancera ses contrats à terme sur Ether en février, ce qui ne manquera pas de pousser les marchés plus loin.

Frank a en outre estimé que les métriques Twitter indiquaient un intérêt encore plus grand pour les crypto-monnaies en 2021: «La montée en flèche des conversations Twitter s’est poursuivie et a été encore plus prononcée au cours de la première semaine de 2021.» Il a ajouté: «Aujourd’hui, le volume de tweets d’Ethereum a atteint un niveau record (doublant le record précédent établi en 2018) et il y a deux jours, Bitcoin et l’ensemble crypto marché a vu le volume de tweets à un niveau record, dépassant les notes fixées en 2017. »