Explorer les plus grandes opportunités DeFi sur Solana

Suite à la hausse fulgurante des prix de Solana, l’écosystème DeFi de la plateforme de contrats intelligents a explosé. Avec autant de nouveaux projets s’établissant sur Solana, il existe de nombreuses opportunités pour profiter de la croissance rapide.

L’ascension de Solana

Alors que Solana a connu une croissance exponentielle au cours de l’été, Ethereum est toujours le foyer incontesté de DeFi dans le crypto espacer. À la suite de «l’été DeFi» de 2020, une poignée de projets de premier plan se sont imposés comme des blue chips DeFi sur Ethereum, couvrant les fonctionnalités des marchés financiers traditionnels dans l’espace décentralisé.

Cependant, les dépenses liées à l’utilisation de DeFi sur Ethereum aujourd’hui ont coûté cher à de nombreux utilisateurs. Alors que les solutions de couche 2 comme Optimism et Arbitrum promettent de réduire le coût d’utilisation du réseau, les progrès ont été lents. En tant que telles, d’autres chaînes de couche 1 comme Solana sont bien positionné pour retirer une partie de la part de marché de DeFi à Ethereum.

Solana coche toutes les cases pour une couche 1 axée sur DeFi en devenir. Ses temps de blocage rapides et son mécanisme de preuve d’historique empêchent le frontrunning, et son évolutivité des nœuds signifie que le réseau peut théoriquement éviter la congestion et maintenir les coûts de transaction bas.

Dans cet esprit, Solana est en bonne voie pour favoriser son propre écosystème DeFi florissant. À l’heure actuelle, plusieurs projets DeFi rivalisent pour devenir les blue chips DeFi de Solana. En identifiant les projets potentiels, les utilisateurs peuvent bénéficier d’être des utilisateurs précoces et de tous les avantages qui en découlent, tels que les largages aériens, l’extraction de liquidités, etc.

Blue Chips potentiels

Deux des plus gros blue chips DeFi sur Ethereum sont Composé et Aave. Ces deux protocoles agissent comme des banques décentralisées, permettant aux utilisateurs de déposer des actifs pour gagner des intérêts et de les utiliser comme garantie pour emprunter des actifs. Les agriculteurs à rendement avancé utilisent souvent Compound et Aave comme couche de base pour empiler des « legos d’argent », empruntant des actifs pour générer un rendement supplémentaire dans divers protocoles DeFi.

Port Finance et Solend sont deux projets basés sur Solana qui se font concurrence pour agir en tant que banques décentralisées.

Financement portuaire, est actuellement la 11e plus grande dApp sur Solana avec une valeur totale verrouillée (TVL) d’environ 122 millions de dollars, selon Lama DeFi. Le port fonctionne à peu près de la même manière que Compound et Aave et prend actuellement en charge stablecoins USDC, USDT et PAI, ainsi que quelques actifs natifs de Solana tels que Serum. Le port gère actuellement un programme d’extraction de liquidités, où les utilisateurs peuvent gagner la gouvernance du protocole token PORT en plus des intérêts payés sur l’avoir déposé.

Le Port Finance Liquidity Program est désormais en ligne 🔥

Dans la phase initiale, nous publierons 5000 $PORT jetons par jour, soit 150 000 $PORT jetons par mois (~1M USD au moment de la rédaction !)🤯

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– Financement des marchés (@port_finance) 9 septembre 2021

Solend est une autre des banques DeFi de Solana. Avec un TVL inférieur de 64,4 millions de dollars, Solend est actuellement le 13e plus grand dApp Solana. Il présente bon nombre des mêmes actifs que Port, avec l’ajout de Raydium et d’Ethereum, permettant aux utilisateurs d’emprunter contre une gamme plus diversifiée d’actifs. Solend n’a pas publié de gouvernance token mais a confirmé qu’un token sera introduit via un programme d’extraction de liquidités courant septembre. Les récompenses du programme seront rétroactives, donc l’utilisation précoce du protocole peut générer un bonus supplémentaire.

Un autre des agrafes DeFi d’Ethereum est le stablecoin-échange décentralisé focalisé Courbe Finance. Sur Curve, les utilisateurs peuvent échanger des actifs indexés tels que stablecoins et encapsulé efficacement les actifs avec de faibles niveaux de glissement. Sur Solana, la demande d’échange d’actifs indexés est comblée par Sabre, le protocole avec le TVL actuel le plus élevé sur le réseau.

Sabre propose de nombreuses paires d’actifs indexées telles que USDC-USDT, SOL jalonné et non jalonné et BTC-renBTC. En plus d’échanger des actifs, les utilisateurs peuvent également fournir des liquidités pour gagner des intérêts. Contrairement à la plupart des pools de liquidités sur les dApps Ethereum, les pools de Sabre n’exigent pas que l’utilisateur dépose des quantités égales des deux actifs. Alors que le taux de rendement fluctue avec la quantité de liquidité fournie et l’utilisation du pool, les utilisateurs peuvent s’attendre à gagner 3 à 10 % APY sur Sabre. Cependant, la possibilité de gagner du rendement ne s’arrête pas là.

Une fois que les utilisateurs ont reçu leurs jetons de fournisseur de liquidité (LP), ils peuvent les transmettre à l’agrégateur de rendement Ensoleillé pour gagner des récompenses supplémentaires. Les utilisateurs peuvent gagner du SBR pour fournir des liquidités sur Sabre, et l’agrégateur Sunny paie également des jetons SUNNY avec un APR variable en fonction du pool de liquidités. Cette couche de rendement supplémentaire est déjà très utilisée, avec environ 1,4 milliard de dollars de jetons Sabre LP déposés sur Sunny, ce qui lui confère le deuxième TVL le plus élevé sur Solana.

Bien qu’il existe une variété d’opportunités DeFi disponibles sur Solana, de nombreux utilisateurs choisissent simplement de miser leur SOL pour un rendement variable de 6 à 8%. Une fois que les fonds sont jalonnés, ils deviennent illiquides, ce qui signifie qu’ils sont bloqués et ne peuvent pas être échangés ou déposés dans d’autres protocoles DeFi. Cependant, une activité connue sous le nom de jalonnement liquide permet aux utilisateurs de produire un actif synthétique représentant le SOL jalonné qui n’est pas verrouillé. Cela permet aux utilisateurs d’accéder à des opportunités de rendement supplémentaires tout en jalonnant simultanément leur SOL.

Financement des marinades comble cette lacune du marché en permettant aux utilisateurs de miser leur SOL et de recevoir du mSOL en retour. mSOL est un SOL jalonné qui est négociable et peut être utilisé pour générer un rendement supplémentaire sur d’autres plates-formes DeFi. Par exemple, un utilisateur peut profiter du jalonnement liquide de Marinade pour gagner 6 à 8%, puis déposer son mSOL dans le pool de liquidité SOL-mSOL de Sabre pour gagner un rendement supplémentaire.

Une autre puce bleue Ethereum pour obtenir un équivalent Solana est FabricantDAO. Le protocole Maker permet aux utilisateurs de déposer certains crypto actifs dans les coffres-forts et monnayer un montant de DAI stablecoins équivalent à la valeur de l’actif déposé. Le résultat est une crypto-monnaie décentralisée, adossée à des garanties et adossée au dollar américain.

Comme MakerDAO, Solana Perroquet Finance permet aux utilisateurs de verrouiller leurs actifs et de frapper le PAI stablecoin en retour. En plus de déposer des actifs uniques tels que SOL, SRM ou RAY, les jetons LP de Sabre peuvent également être utilisés comme garantie pour frapper PAI. Parrot a actuellement un plafond sur la quantité de PAI pouvant être frappée, mais à mesure que la plate-forme se développe et que la demande se stabilise, ces restrictions sont susceptibles d’être levées. Récemment, Parrot a conclu un double programme de minage de liquidité avec Port Finance, permettant aux utilisateurs de déposer PAI et pSOL, gagnant à la fois des jetons PRT et PORT en plus des intérêts réguliers.

Un autre des projets DeFi populaires de Solana est Orca, un teneur de marché automatisé (AMM) pour l’échange d’actifs sur Solana. Alors que Solana propose déjà des moyens d’échanger des actifs tels que Serum et Raydium, Orca simplifie l’expérience AMM et introduit une multitude de mises à niveau. Avant de fournir des liquidités aux pools du protocole, le montant de jetons gagnés pour 1 000 $ est affiché, ce qui permet aux utilisateurs d’estimer plus facilement leurs récompenses. De plus, lors de la confirmation des transactions, Orca extrait les données des trackers de prix sur CoinGecko, alertant les utilisateurs si les taux ou le glissement est plus élevé que prévu.

Avec toutes les opportunités lucratives de générer des revenus dans l’écosystème Solana, le réseau semble prêt à attirer plus de capitaux dans les mois à venir. S’impliquer tôt peut souvent porter ses fruits, comme ce fut le cas pour de nombreux protocoles DeFi sur Ethereum. Alors que le prix de SOL peut sembler surchauffé pour le moment, l’écosystème qui se développe sur Solana semble être là pour rester.

Avis de non-responsabilité : Au moment de la rédaction de cette fonctionnalité, l’auteur possédait BTC, ETH et plusieurs autres crypto-monnaies.