Les institutions ont été à l’avant-garde de la crypto Bull run vu depuis le quatrième trimestre 2020, mais maintenant les investisseurs de détail occupent également le devant de la scène. Bitcoin (BTC) devient de plus en plus populaire dans le monde entier et il est officiellement devenu monnaie légale au Salvador le 7 septembre, ce qui en fait un événement marquant pour l’adoption de l’actif par le commerce de détail et la souveraineté.

Cependant, cela s’est avéré être un événement chaotique pour la première crypto-monnaie token alors que le pays célébrait le « Jour du Bitcoin ». Peu de temps après le début de la journée, le prix de BTC a subi un crash éclair de plus de 8 000 $ pour atteindre un creux de 42 900 $. Même si ce crash éclair a coïncidé avec cet événement majeur d’adoption pour le token, son importance pour les consommateurs de détail et les investisseurs dépasse de loin l’impact sur les prix à court terme observé dans le tokenle prix.

Des développements intéressants ont suivi à la suite du fait que le directeur de Fidelity Investment, Jurrien Timmer, a qualifié cette adoption de maturité pour l’actif similaire à l’or dans les années soixante. Dans ce pays d’Amérique latine, des marques mondiales d’aliments et de boissons comme McDonald’s, Starbucks et Pizza Hut ont maintenant commencé à accepter Bitcoin comme option de paiement pour leurs produits. L’adoption à grande échelle par des marques comme celles-ci ne manquera pas de pousser l’intérêt des détaillants pour le Bitcoin et les crypto-monnaies dans leur ensemble vers de nouveaux sommets, car il devient de plus en plus évident qu’il existe de réels cas d’utilisation pour les monnaies numériques.

Le fondateur de Cardano et co-fondateur d’Ethereum, Charles Hoskinson, a même prédit que de nombreux autres pays finiraient par emboîter le pas à l’adoption d’El Salvador. Avec lui, le lanceur d’alerte Edward Snowden a également loué cette décision sur Twitter, mentionnant que la pression est maintenant exercée sur les pays concurrents pour acquérir Bitcoin « même si ce n’est qu’un actif de réserve ». Même si les grandes économies mondiales commencent à envisager l’adoption du BTC comme monnaie légale, cela donnera un énorme coup de pouce à l’utilisation de la vente au détail.

L’adoption de Bitcoin par El Salvador a été une grande partie du battage médiatique et du récit grand public sur les crypto-monnaies à la fin de l’été. Surtout pour les investisseurs de détail, cela pourrait souvent devenir un cas de FOMO (peur de manquer) qui, en raison des gains constants de BTC tout au long de l’année, regrette souvent de ne pas avoir acheté le token il y a un certain nombre de mois. Cela pourrait entraîner un afflux énorme de fonds de la part des commerçants de détail dans la foulée.

Les investisseurs particuliers ont un œil sur crypto

Une enquête menée par l’Association of Forex Dealers (AFD), un organisme de réglementation du marché des changes, a tenté d’évaluer le sentiment des investisseurs sur les monnaies numériques en Russie. Les résultats de l’enquête ont révélé que 77% des 502 investisseurs qui ont participé préféraient les crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum (ETH) et Litecoin (LTC) aux actifs financiers traditionnels comme l’or et le forex.

Cointelegraph a discuté davantage de cette comparaison avec l’or avec Jaime Rogozinski, fondateur de WallStreetBets, un groupe de subreddit conçu pour les investisseurs particuliers. Il a déclaré: « L’or est synonyme de réserve de valeur aux États-Unis, qui détiennent près de trois fois plus d’or que les trois pays suivants réunis, mais les investisseurs mondiaux ont la possibilité d’uniformiser les règles du jeu avec l’émergence et le potentiel illimité de BTC ».

Rogozinski a également mentionné que tous les autres acteurs de l’économie mondiale, à l’exception des États-Unis, ont un intérêt dans le dollar américain et l’or en train de perdre l’hégémonie financière que détiennent actuellement les actifs. En comparant les performances de l’or et du BTC, il existe une grande différence dans les résultats. À court terme, BTC a enregistré 62,76 % de gains depuis le début de l’année (YTD) et 351,62 % de gains annuels, tandis que l’or a affiché 5,79 % de pertes YTD et 7,91 % de pertes annuelles.

En plus de la Russie, même l’Inde voit des millennials déplacement leur intérêt pour la crypto-monnaie pendant la pandémie mondiale de COVID-19. Nischal Shetty, PDG de WazirX, une bourse indienne de crypto-monnaie, a déclaré à Cointelegraph que dans une perspective mondiale, la participation institutionnelle a ouvert la voie à l’intérêt des détaillants pour les crypto-monnaies :

« La pandémie a eu une contribution égale ou peut-être plus grande à l’accélération crypto l’adoption, en particulier dans des pays comme l’Inde. En ces temps incertains, crypto a fourni aux gens ordinaires de nouvelles façons de gagner de l’argent en ligne, qu’ils viennent de zones urbaines ou rurales. »

Selon les données fournies par WazirX, l’échange a connu une augmentation de 2,648% du nombre d’utilisateurs s’inscrivant dans les villes de niveau II et de niveau III en Inde. Les utilisateurs de ces deux segments de villes sont responsables de 55% de la croissance des inscriptions d’utilisateurs en 2021, dépassant même les villes de niveau I qui ont affiché une croissance de 2 375 %. De plus, 70% des utilisateurs de la plateforme ont moins de 35 ans.

La bourse de crypto-monnaie américaine CrossTower, qui fait peut-être écho à la montée de l’intérêt, annonce qu’elle étendrait ses opérations à l’Inde et « utiliserait le pays comme plaque tournante pour se développer dans d’autres zones géographiques ».

Dans un pays de 1,36 milliard d’habitants dont plus de 65 % ont moins de 35 ans, soit plus de 880 millions, le potentiel de croissance du marché est énorme. Les données du fournisseur d’analyse de blockchain Chainalysis ont montré que le montant des fonds que les Indiens ont investis dans les crypto-monnaies avait augmenté de 600 %, passant de 900 millions de dollars en avril 2020 à 6,6 milliards de dollars en mai 2021.

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Un rapport de Chainalysis a tenté de rang pays par leur niveau d’adoption de détail à l’aide d’une métrique connue sous le nom d’indice mondial d’adoption de la cryptographie. En utilisant cette mesure, le rapport a révélé que le Vietnam se classait au premier rang et que l’Inde se classait au deuxième rang, suivis de près par le Pakistan, l’Ukraine et le Kenya.

Pour le Vietnam, la confirmation de l’adoption en tandem avec cette métrique est évidente en examinant de plus près les volumes de transactions et le nombre d’utilisateurs dans le pays. Selon les données fournies à Cointelegraph par l’équipe Binance Research, le nombre total d’utilisateurs de Binance et les volumes de transactions sur toutes les paires de crypto-monnaies proposées au Vietnam ont bondi en moyenne de 288,51% et 235,66%, respectivement de janvier à mai 2021. Pour comparer avec cette croissance, les réserves d’or du Vietnam n’ont augmenté que de 3,37 % au cours de la même période.

Rogonzinski a en outre exprimé son opinion sur l’impact de l’intérêt institutionnel sur les investisseurs de détail, en déclarant : « Les investisseurs institutionnels peuvent se permettre de surmonter les baisses de Bitcoin et avoir davantage un œil sur les gains à long terme, mais j’ai confiance que chaque course haussière réussit à attirer plus d’investisseurs de détail dans le marché et, espérons-le, les enseigner à HODL.

Le commerce de détail apporte des chiffres, les institutions apportent des mouvements

Un rapport d’analyse de l’industrie par l’échange de crypto-monnaie OKEx en collaboration avec le fournisseur de données en chaîne Catallact révélé que malgré la croissance des petites adresses BTC (détenant moins de 10 BTC), les investisseurs de détail ont eu une contribution relativement plus faible au pool global de transactions au premier trimestre 2021.

Les données fournies à Cointelegraph par Binance Research indiquent que si l’on regarde uniquement en termes de volume de transactions BTC, la reprise des niveaux de prix et d’intérêts de BTC pourrait être due à la combinaison d’investisseurs de détail et institutionnels. Entre juin 2021 et août 2021, Binance a connu une augmentation de 3,29 % et 1,36 % du nombre d’investisseurs particuliers et institutionnels respectivement.

Conformément à ce nombre, le nombre total de BTC négociés par les investisseurs particuliers et institutionnels sur la bourse a augmenté respectivement de 4,61 % et de 3,99 %. Au cours de la même période, le volume global des transactions BTC a augmenté de 1,98 %.

Le graphique montre comment une augmentation ou une diminution du nombre d’investisseurs de détail et institutionnels négociant des BTC sur la plate-forme est alignée sur le mouvement du volume global de BTC. Le représentant de l’équipe de recherche de Binance a ajouté :

« Ce changement d’état d’esprit des investisseurs, passant des actifs traditionnels comme l’or ou le forex à crypto ne se limite certainement pas aux pays en développement. En fait, il est également répandu dans les pays plus développés où le sentiment de favoriser crypto les investissements sont davantage perçus comme une mesure visant à s’exposer à la classe d’actifs émergente, par opposition à une simple réserve de valeur ou à une couverture contre l’inflation. »

Lors d’une discussion avec Cointelegraph, le co-fondateur de l’échange de crypto-monnaie Huobi Global, Du Jun, a indiqué que le solde Bitcoin sur tous les échanges était une mesure permettant d’évaluer l’implication institutionnelle sur le marché. Selon les données de Glassnode, le montant de Bitcoin détenu dans les portefeuilles d’échange a atteint 2,48 millions cette année, ajoutant : « Les soldes de Bitcoin sur Coinbase sont tombés à environ 700 000, le niveau le plus bas enregistré tout au long de l’année. Au cours du mois dernier, les échanges grand public ont enregistré des sorties nettes de Bitcoin. »

Comme la plupart des institutions utilisent Coinbase pour investir, Jun a déduit que les institutions avaient acheté plus de BTC au cours du mois dernier. Il a également mentionné que les grandes institutions bancaires comme Rothschild et Morgan Stanley ont augmenté leur exposition aux crypto actifs via leurs avoirs dans le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC).

Les institutions qui investissent dans Bitcoin ou se lancent dans les monnaies numériques comme mécanisme de paiement en sont encore à leurs balbutiements. Ainsi, le potentiel inexploité de sa prolifération de crypto-monnaies dans les investisseurs de détail est bien servi en étant le fer de lance des investisseurs institutionnels, car il donne aux investisseurs de détail un sentiment de sécurité, ainsi que le potentiel de hausse que le battage publicitaire de crypto marchés captures.