2020 restera dans les mémoires comme l’une des années les plus difficiles pour les sociétés contemporaines: des pays et des populations entières ont été confrontés à des verrouillages et à des crises économiques, les marchés financiers souffrent toujours des graves conséquences de la récession économique et plus de 2 millions de vies ont été tuées par COVID -19.

Malgré cela, d’autres secteurs ont été touchés d’autres manières pendant la grave crise sanitaire mondiale – qui semble encore loin d’être terminée, même si les vaccins commencent à être distribués dans les pays riches. Les économies se sont radicalement numérisées, les actifs de couverture ont suscité la méfiance et la crypto Le marché a connu l’une de ses années les plus importantes depuis 2009, l’année du lancement de Bitcoin (BTC).

En fait, le crypto et les marchés de la blockchain se sont démarqués face à une crise qui n’a épargné presque aucun secteur. Les fonds de crypto-monnaie sont parmi les plus rentables de l’année, Bitcoin et les plus grands altcoins atteignent de nouveaux sommets historiques, de grandes institutions et des investisseurs sur les marchés financiers ont alloué des investissements dans Bitcoin, et la technologie blockchain a brisé les barrières dans le secteur financier et dans la production chaînes des secteurs les plus variés.

Face à une année de profonds changements, à quoi faut-il s’attendre pour l’avenir? Cointelegraph Brasil invité certains des meilleurs du pays crypto et des experts de la blockchain pour tracer les prochaines étapes du marché.

Investissement institutionnel

L’investissement institutionnel a été mis en avant en 2020, atteignant enfin la cryptosphère, et il promet une autre année de croissance en 2021.

Selon Rodrigo Borges, membre fondateur de l’Oxford Blockchain Foundation, d’importantes contributions en Bitcoin des investisseurs institutionnels – qui ont même acheté plus de BTC que la capacité de production des mineurs – vont s’intensifier en 2021: «Concernant Bitcoin, j’imagine qu’il y aura une augmentation en demande pour les investisseurs institutionnels, permettant l’émergence de nouveaux produits avec une exposition au Bitcoin », a analysé Borges. Il voit également «2021 comme une année de consolidation et de fort développement du secteur».

Quant à Tatiana Revoredo, experte en blockchain du MIT et Cointelegraph Brasil chroniqueur, la garde des crypto-monnaies par les institutions financières traditionnelles et l’adoption de stablecoins sera la clé de la nouvelle année:

«Dans le secteur financier, nous verrons des demandes de garde crypto actifs en cours de lancement au Brésil, avec la participation éventuelle du marché traditionnel. Et si les autorités de régulation le permettent, stablecoins aura un rôle expressif sur le marché brésilien, le chiffre d’affaires pouvant quadrupler. »

Marchés Crypto

Les marchés de la cryptographie ont connu une année d’optimisme extrême – ou de cupidité, comme le montre l’indice Crypto Fear & Greed. Le Bitcoin a atteint une clôture dramatique à 3800 dollars en mars et a battu son sommet historique de 20 000 dollars en 2017 le 16 décembre. Au Brésil, la devise a établi un nouveau record historique en novembre en atteignant 106 000 dollars réels brésiliens.

Le journaliste de Cointelegraph Markets, Marcel Pechman, a souligné le comportement du marché malgré les revers subis au cours de l’année. Il a rappelé: « Les marchés Bitcoin et Ethereum se sont développés en 2020 comme jamais imaginé auparavant, à la fois en termes de volume de négociation, de prix et de contribution d’investisseurs renommés comme Paul Tudor Jones et Stanley Druckenmiller. »

Pechman a déclaré que malgré le crypto marché subissant des revers, l’impact de ces revers sur les performances du marché n’était pas si important: «Nous avons eu, par exemple, le ministère américain de la Justice poursuivant BitMEX – à l’époque, la plus grande bourse de produits dérivés – et le piratage de 280 millions de dollars de KuCoin, et aucun de ceux qui ont affecté le marché. »

Pechman a également rappelé que la course DeFi 2020 entraînait des coûts de transaction élevés sur le réseau Ethereum mais n’avait pas d’impact sur le sentiment du marché.

Mon PDG Edilson Osório était d’accord avec l’avenir prometteur du secteur DeFi, mais il a mis en garde contre la fraude:

«Il s’agit d’un marché expérimental et très prometteur, mais il doit faire l’objet d’une attention particulière en raison des groupes malveillants appliquant les escroqueries et la fraude en général. Comme il s’agit d’un tout nouveau marché, les plates-formes peuvent avoir des problèmes de piratage, et en raison de la grande centralisation qui existe (même avec de nombreuses plates-formes se présentant comme décentralisées), il existe toujours un risque d’escroqueries à la sortie.

À propos des innovations de 2020 et de la numérisation imposée par la crise du COVID-19, Pechman a également déclaré que cela irait encore plus loin en 2021:

«Les innovations successives, qui incluent Taproot, Schnorr et Lightning Network dans Bitcoin, en plus du lancement d’Ethereum 2.0 phase 0, ouvrent la voie à la prochaine vague, avec des applications de plus en plus grandes, évolutives et interconnectées avec la finance traditionnelle. La preuve finale? Fidelity propose des prêts couverts en crypto-monnaies. »

Sur les marchés domestiques, Osório mise sur le marché de la tokenisation au Brésil, déjà utilisé par le plus grand du pays crypto échange, Mercado Bitcoin. Selon lui, 2021 sera une année pour «faire mûrir le marché des jetons de sécurité».

«Les protocoles existants commencent à être bien considérés par les régulateurs, car la plupart d’entre eux prévoient une plus grande participation et une plus grande visibilité de la part du régulateur lui-même et permettent d’atténuer divers risques inhérents à ce marché. Dans cette course, il y a de grandes chances que le Brésil gagne en importance parce que le régulateur local a mis en place un bac à sable réglementaire et que les premiers projets commencent déjà à se mobiliser pour que leurs applications fonctionnent dans un environnement plus sécurisé juridiquement », a noté Osório.

Un autre joueur au Brésil crypto marchés, João Paulo Mayall – responsable des opérations chez QR Asset Management – est également optimiste quant au marché de la tokenisation en 2021. Il a souligné le rôle des régulateurs dans l’expansion du secteur dans le pays sud-américain: «Je crois que l’avenir est la tokenisation de actifs, débentures, obligations de justice, dettes gouvernementales. Le Brésil est très avancé dans son système bancaire et nous aurons de nombreuses surprises dans ce secteur, je suis donc très optimiste. La tokenisation est un marché d’un milliard de dollars, mais il manque d’infrastructure. L’innovation est venue devant les régulateurs, mais je pense qu’ils sont ouverts à l’écoute et à y travailler. je pense [the regulation] aura lieu l’année prochaine, même avant mars 2021. »

Enfin, l’expert de la blockchain Tatiana Revoredo a fait valoir que crypto L’adoption au Brésil, qui a vu sa monnaie fondre en 2020, s’intensifiera, le Bitcoin s’affirmant à nouveau comme un atout de protection économique. Elle croit que le crypto Les marchés verront «un intérêt croissant des Brésiliens, avec une augmentation conséquente du marché brésilien, avec un rôle de premier plan pour le Bitcoin en tant qu’actif protecteur».

CBDC et gouvernements nationaux

La numérisation des économies a placé la discussion sur les monnaies numériques des banques centrales, ou CBDC, au centre des débats des autorités financières du monde entier. L’un des pays qui est définitivement entré dans cette course est la Chine, qui mène déjà de véritables tests du yuan numérique dans le pays. Son principal rival géopolitique, les États-Unis, a annoncé que pour l’instant, il n’a pas l’intention de numériser le dollar, mais il subit déjà une pression interne de ne pas suivre le leadership chinois dans le secteur.

La Banque centrale du Brésil a également commenté à quelques reprises la transformation du real brésilien en monnaie numérique, bien qu’il n’y ait pas de plans concrets pour cela à court terme.

Osório pense que l’Union européenne rejoindra bientôt le battage médiatique, accélérant encore la course mondiale aux CBDC: «Bien que la Chine semble être en tête de la course aux CBDC, d’autres pays commencent également à évoluer dans cette direction. Parmi eux, l’Estonie, qui a récemment lancé une consultation interne pour le lancement de sa monnaie en version numérique. En particulier, je pense qu’en Europe, un mouvement plus global et organisé devrait avoir lieu dans ce sens, étant donné les incitations promues par l’Union européenne. »

De nombreux experts tentent de prédire les impacts des CBDC sur les économies – l’une des principales préoccupations des régulateurs économiques. Les gouvernements, qui étudient largement l’adoption de la blockchain dans leurs processus publics, devraient également entrer dans le débat sur la confidentialité et la numérisation de l’argent.

Selon Tatiana Revoredo, «dans le secteur gouvernemental, les prévisions sont pour la croissance de [blockchain] les demandes d’enregistrement de documents et les applications de santé, ainsi qu’une plus grande préoccupation, par les citoyens, concernant la relation entre la vie privée et la CBDC. Elle affirme également que les processeurs de paiement devraient suivre de près cette innovation:

«Ceux qui devraient être plus attentifs à ces mouvements sont les moyens de paiement, comme PayPal et leurs pairs. Ils devront examiner en profondeur leurs modèles commerciaux dès que les gouvernements commenceront à émettre leurs devises numériquement. »

Adoption de la blockchain

Les gouvernements ont également considéré la technologie blockchain sous un angle positif. Au Brésil et en Amérique latine, plusieurs entités étatiques utilisent déjà la technologie pour certifier les documents, y compris les bureaux des douanes et des notaires. Les grandes entreprises adoptent également la blockchain pour certifier la production, avec des cas d’utilisation qui ne devraient que se développer à l’avenir.

Borges a déclaré que l’accélération de l’adoption de la blockchain par les grandes entreprises et les gouvernements peut avoir un impact positif crypto les atouts:

«Dans le cadre de la technologie blockchain, je vois le développement de solutions intéressantes, avec l’implication croissante des acteurs traditionnels, notamment dans les secteurs financier et agroalimentaire, ce qui peut se traduire par une augmentation de la liquidité de certains actifs.

Revoredo a approuvé et souligné les progrès de la technologie dans le secteur agricole: «Il y a eu une avancée significative dans l’agro-industrie, avec l’utilisation dans l’identification des appareils (drones, par exemple), l’intégration avec l’IoT et l’intelligence artificielle pour fournir une plus grande fiabilité et certifier la qualité de la production agricole. »

Osório a défendu la croissance du marché de la blockchain en 2020 et ses perspectives pour le proche avenir: «Lorsque nous examinons les progrès de la blockchain avec des applications au-delà de la monnaie numérique, nous voyons un marché en croissance dans le domaine de l’identité numérique décentralisée, y compris avec le approche des gouvernements. Nous avons vu des mouvements de gouvernements aux États-Unis et au Japon, intéressés par la modernisation de leurs modèles de gouvernance numérique. Et la pandémie a certainement contribué à accélérer et à faire avancer les discussions sur la question à travers le monde, car elle comprend que la numérisation des services analogiques et traditionnels est une nécessité.

La fin de 2020 a été une étape importante qui a clôturé l’une des années les plus dramatiques de l’histoire des sociétés contemporaines, mais elle a également révélé des moyens de lutter contre les crises économiques et sanitaires mondiales.

La technologie blockchain a aidé les sociétés à lutter contre la corruption, à adopter des processus plus transparents et a même contribué à la certification de médicaments et de vaccins lors de la crise sanitaire la plus grave des 100 dernières années, en plus d’aider les entreprises à améliorer leurs procédures, produits et services.

Pendant ce temps, Bitcoin s’est renforcé en tant que produit de protection économique et d’investissement, a attiré des géants de l’investissement institutionnel et – avec d’autres crypto technologies – a même jeté les bases pour que les banques centrales du monde entier commencent à mettre en œuvre leurs propres monnaies numériques.

Nous ne connaissons toujours pas la profondeur de la révolution que nous vivons avec la numérisation des sociétés et l’affaiblissement des monnaies nationales dans le monde, mais d’ici la fin de 2021, nous connaîtrons certainement bon nombre des réponses aux questions qui nous tourmentent encore. au début de cette nouvelle année.