Le marché des crypto monnaies est suffisamment volatils sans qu’il soit nécessaire de commettre des erreurs simples et facilement évitables.

Au sommaire :

  • La perte de vos clés privées
  • Laisser vos crypto dans un portefeuille en ligne
  • Ne pas avoir une copie de sa phrase de récupération
  • Les erreurs de frappe
  • Envoyer ses crypto a une mauvaise adresse
  • Etre trop diversifié
  • Ne pas configurer de stop-loss

Investir dans les crypto (ou plus généralement dans les actifs numériques) est devenu plus facile que jamais. Les courtiers en ligne, les exchanges centralisés et même les exchanges décentralisés donnent aux investisseurs la possibilité d’acheter et de vendre des tokens sans passer par une institution financière traditionnelle et les lourds frais et commissions qui l’accompagnent.

Les crypto monnaies ont été conçues pour fonctionner de manière décentralisée. Cela signifie que, bien qu’elles constituent un moyen innovant de transférer des valeurs de pair à pair à l’échelle mondiale, aucune autorité de confiance ne peut garantir la sécurité de vos actifs. Vos pertes sont de votre responsabilité, a bon entendeur.

Nous allons explorer ici quelques-unes des erreurs les plus courantes commises par les investisseurs et les traders en crypto monnaie, ainsi que la manière dont vous pouvez vous protéger contre des pertes inutiles.

La perte de vos clés privées

Les crypto-monnaies reposent sur la technologie blockchain, une forme de technologie de registre distribué qui offre des niveaux élevés de sécurité pour les actifs numériques sans qu’il soit nécessaire de recourir à un dépositaire centralisé (telle qu’une banque par exemple). Cependant, cette technologie fait peser la charge de la protection sur les détenteurs d’actifs, et le stockage des clés privées de votre portefeuille d’actifs numériques en toute sécurité en fait partie intégrante.

Sur la blockchain, les transactions numériques sont créées et signées à l’aide de clés privées, qui servent d’identifiant unique pour empêcher tout accès non autorisé à votre portefeuille de crypto-monnaies. Contrairement à un mot de passe ou à un code PIN, vous ne pouvez pas réinitialiser ou récupérer vos clés si vous les perdez. Il est donc extrêmement important de conserver vos clés en lieu sûr, car leur perte signifierait la perte de l’accès à tous les actifs numériques stockés dans ce portefeuille.

Les clés perdues font partie des erreurs les plus courantes commises par les investisseurs en crypto-monnaies. Selon un rapport de Chainalysis, sur les 18,5 millions de bitcoins (BTC) extraits à ce jour, plus de 20 % ont été perdus à cause de clés oubliées ou égarées.

Stocker vos crypto dans des portefeuilles en ligne

Les exchanges centralisées sont probablement le moyen le plus facile pour les investisseurs de mettre la main sur certaines crypto-monnaies. Cependant, ces échangeurs ne vous donnent pas accès aux portefeuilles détenant les tokens, vous offrant plutôt un service similaire à celui des banques. Si l’utilisateur est techniquement propriétaire des crypto stockées sur la plateforme, celles-ci sont toujours détenues par l’exchange, ce qui le rend vulnérable aux attaques sur la plateforme et le met en danger.

Il y a eu de nombreuses hack sur des échanges de crypto-monnaies très connus qui ont conduit à des millions de dollars de crypto-monnaies volées sur ces plateformes. L’option la plus sûre pour protéger vos actifs contre un tel risque est de stocker vos crypto-monnaies hors ligne, en retirant les actifs vers un portefeuille logiciel ou matériel après l’achat.

Ne pas conserver une copie papier de votre phrase de récupération

Pour générer une clé privée de votre portefeuille de crypto-monnaies, vous serez invité à écrire une phrase d’amorçage (on l’appel « seed phrase » dans le jargon) comprenant jusqu’à 24 mots générés de manière aléatoire dans un ordre spécifique. Si jamais vous perdez l’accès à votre portefeuille, cette seed phrase peut être utilisée pour générer vos clés privées et accéder à vos crypto-monnaies.

La conservation d’une copie papier, comme un document imprimé ou un morceau de papier sur lequel est inscrite la phrase de seed, peut aider à prévenir les pertes inutiles dues à des portefeuilles matériels endommagés, à des systèmes de stockage numérique défectueux, etc. Tout comme la perte de vos clés privées, les traders ont perdu de nombreuses pièces de monnaie à cause d’ordinateurs en panne ou de disques durs corrompus.

Les erreurs de frappe

On parle d’erreur de doigté lorsqu’un investisseur saisit accidentellement un ordre de transaction qui ne correspond pas à son intention. Un zéro mal placé peut entraîner des pertes importantes, et une erreur de frappe sur une seule décimale peut avoir des conséquences considérables.

Un exemple de cette erreur de gros doigt est celui de la plateforme DeversiFi qui a payé par erreur des frais de 24 millions de dollars. Autre histoire inoubliable : un NFT très recherché de Bored Ape a été accidentellement vendu 3 000 dollars au lieu de 300 000.

Envoi d’une transaction à la mauvaise adresse

Les investisseurs doivent être extrêmement prudents lorsqu’ils envoient des actifs numériques à une autre personne ou à un portefeuille, car il n’y a aucun moyen de les récupérer s’ils sont envoyés à une mauvaise adresse. Cette erreur se produit souvent lorsque l’expéditeur ne fait pas attention au moment de saisir l’adresse du portefeuille. Les transactions sur la blockchain sont irréversibles et, contrairement à une banque, il n’existe pas de ligne d’assistance clientèle pour remédier à la situation.

Ce type d’erreur peut être fatal pour un portefeuille d’investissement. Malgré tout, dans une tournure positive des événements, Tether, la firme derrière le stablecoin le plus populaire au monde, a récupéré et retourné 1 million de dollars de Tether (USDT) à un groupe de crypto traders qui ont envoyé les fonds à la mauvaise plateforme de finance décentralisée en 2020. Cependant, cette histoire n’est qu’une goutte d’eau dans l’océan des exemples où les choses ne se passent pas si bien. Les hodlers doivent être prudents lorsqu’ils traitent des transactions d’actifs numériques et prendre le temps de saisir les détails. Une fois que vous avez commis une erreur, vous ne pouvez plus revenir en arrière.

Etre trop diversifié

La diversification est essentielle à la construction d’un portefeuille de crypto-monnaies, en particulier en raison des niveaux de volatilité élevés dans l’écosystème. Cependant, compte tenu du grand nombre d’options disponibles et de la soif prédominante de gains exceptionnels, les investisseurs en crypto-monnaies finissent souvent par sur-diversifier leurs portefeuilles, ce qui peut avoir d’immenses conséquences.

Une diversification excessive peut conduire un investisseur à détenir un grand nombre d’actifs très peu performants, ce qui entraîne des pertes importantes. Il est essentiel de ne se diversifier dans les crypto-monnaies que lorsque la valeur fondamentale est claire et de bien comprendre les différents types d’actifs et la manière dont ils sont susceptibles de se comporter dans diverses conditions de marché.

Ne pas mettre en place de stop-loss

Un stop-loss est un type d’ordre qui permet aux investisseurs de ne vendre un titre que lorsque le marché atteint un prix spécifique. Les investisseurs utilisent cet ordre pour éviter de perdre plus d’argent qu’ils ne sont prêts à en perdre, en s’assurant qu’ils récupèrent au moins leur investissement initial.

Dans plusieurs cas, des investisseurs ont subi d’énormes pertes parce qu’ils avaient mal réglé leurs ordres stop avant la chute des prix des actifs. Cependant, il est également important de se rappeler que les ordres stop-loss ne sont pas parfaits et peuvent parfois ne pas déclencher une vente en cas de chute importante et soudaine.

Cela étant dit, l’importance de la mise en place de stop-loss pour protéger les investissements ne peut pas être sous-estimée et peut considérablement aider à atténuer les pertes lors d’un repli du marché.

L’investissement et le trading de crypto-monnaies sont des activités risquées, sans garantie de succès. Comme toute autre forme de trading, la patience, la prudence et la compréhension peuvent être d’un grand secours. La blockchain fait reposer la responsabilité sur l’investisseur, il est donc crucial de prendre le temps de comprendre les différents aspects du marché et de tirer les leçons des erreurs passées avant de mettre son argent en danger.