Le Financial Crimes Enforcement Network des États-Unis continuera de suivre de près l’industrie de la crypto-monnaie comme l’une de ses principales priorités pour lutter contre des crimes comme le blanchiment d’argent.

FinCEN officiellement annoncé Jeudi, les « considérations relatives à la monnaie virtuelle » ou les opérations impliquant des crypto-monnaies telles que Bitcoin (BTC) figureront parmi ses principales priorités nationales pour lutter contre le financement du terrorisme et garantir des politiques appropriées de lutte contre le blanchiment d’argent.

« L’établissement de ces priorités est destiné à aider toutes les institutions couvertes dans leurs efforts pour remplir leurs obligations » en vertu des lois et réglementations connexes, a déclaré le régulateur. Le FinCEN a précisé qu’il publiera bientôt des règlements pour préciser comment les institutions financières doivent intégrer ces priorités dans leurs programmes de LBC.

« Le FinCEN reconnaît que toutes les priorités ne seront pas pertinentes pour chaque établissement couvert, mais chaque établissement couvert devrait, à la date d’entrée en vigueur des futurs règlements à promulguer en rapport avec ces priorités, examiner et incorporer, le cas échéant, chaque priorité en fonction des programme AML plus large basé sur les risques », a noté l’autorité.

Se référant aux crypto-monnaies en tant que «monnaies virtuelles convertibles» ou CVC, le FinCEN a souligné que ces actifs sont devenus la «monnaie de préférence dans une grande variété d’activités illicites en ligne». L’autorité a ensuite détaillé un large éventail d’utilisations de CVC par des acteurs criminels, affirmant qu’il s’agit d’une « forme de paiement préférée » pour acheter des biens illicites comme des outils de ransomware ou même faire avancer des activités comme « des ambitions d’armes nucléaires ».

« Par exemple, les cyberacteurs liés à la Corée du Nord ont probablement volé des centaines de millions de dollars de CVC depuis 2019 par le biais de cyberopérations contre des fournisseurs de services CVC, blanchi la valeur volée de CVC via d’autres fournisseurs de services CVC et des portefeuilles CVC, et utilisé le produit pour aider à financer des programmes d’armes de destruction massive et de missiles balistiques », a écrit FinCEN.

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La nouvelle correspond aux récentes remarques de Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier. Lors d’une audience au Sénat fin juin, Nelson a annoncé qu’il ferait pression pour la mise en œuvre de la loi anti-blanchiment d’argent de 2020, y compris de « nouvelles réglementations concernant la crypto-monnaie ».

L’attention croissante du FinCEN à la crypto l’industrie intervient des mois après que le président Joe Biden a gelé la règle soutenue par le FinCEN pour surveiller crypto sur les portefeuilles auto-hébergés comme l’une des premières actions présidentielles au pouvoir. L’autorité a présenté la proposition fin 2020 sous l’ancien secrétaire américain au Trésor Mnuchin, prévoyant d’exiger de toutes les banques et entreprises monétaires qu’elles soumettent des rapports et vérifient l’identité des clients impliqués dans crypto transactions de portefeuille.